Tìm hiểu Cách Kiểm soát Mức độ rủi ro trong giao dịch Forex & CFD và Gia tăng Khả năng sinh lời.
Giới thiệu
Quản lý rủi ro thường bị bỏ qua một cách đáng buồn, nhưng không có nghĩa là khía cạnh không quan trọng của giao dịch nói chung, và chính xác hơn là Forex & CFD.Nhiều nhà giao dịch thường tập trung vào việc đưa ra chiến lược sẽ cung cấp cho họ tín hiệu khi nào nên tham gia trên thị trường, và trong sự phấn khích của việc kiếm tiền, sẽ trở nên thiếu thận trọng khi hành động.
Việc biết khi nào không nên giao dịch cũng là kỹ năng quan trọng như việc biết khi nào nên
giao dịch. Hiện nay, nhiều người cho rằng, thậm chí nó còn quan trọng hơn, vì thực ra, hầu
hết thời gian là bạn không giao dịch.
Việc có thể quản lý khả năng tiếp xúc với thị trường của bạn thường là đặc điểm xác
định giữa nhà giao dịch thành công, và nhà giao dịch cuối cùng sẽ từ bỏ thị trường. Đó không phải là một dấu hiệu bất thường cũng không phải là dấu hiệu xấu đối với nhà giao dịch khi khởi đầu quá hăng hái, khi bắt đầu đảm nhận quá nhiều vị thế, và đột nhiên thức dậy với thực tế rủi ro trên thị trường khi họ thua lỗ đáng kể.
Theo thói quen, điều này sẽ dẫn đến việc nhà giao dịch tìm kiếm thông tin về cách quản lý rủi ro của mình, và sau đó họ rút ra được bài học và kết hợp chúng vào giao dịch của mình, họ sẽ trở nên thành công hơn rất nhiều trên thị trường.
Tại sao Bạn nên Quan tâm đến Quản lý Rủi ro?
Rõ ràng là việc quản lý khả năng tiếp xúc với thị trường của bạn là một phần nội tại của giao dịch, nhưng có lời giải thích thống kê lý do nó quan trọng, và nó ảnh hưởng đến giao dịch của bạn đến mức nào. Quan trọng hơn, nó liên quan đến khả năng sinh lời của bạn như thếnào.
Nghiên cứu được thực hiện vào năm 2013 theo Forex chính được niêm yết trên sàn NYSE của hàng triệu khách hàng chỉ ra rằng trung bình, tỷ lệ thành công của mỗi giao dịch là 67,2%.
Đó là, tỷ lệ phần trăm của các giao dịch đóng có lợi nhuận, cho thấy rằng nhà giao dịch đã đưa ra quyết định đúng đắn về thời điểm thamgia - và, cũng quan trọng không kém - thoát khỏi thị trường.
Tuy nhiên, quan trọng hơn, họ đã theo dõi các nhà giao dịch của mình, những người luôn sinh lời trong chiến lược của họ và so sánh họ với các nhà giao dịch không thành công. Không có sự khác biệt đáng kể theo thống kê về số lượng mỗi giao dịch “tốt” được thực hiện. Cả hai đều như dự đoán thị trường tốt như nhau. Tuy nhiên, các nhà giao dịch thành công luôn sinh lời vì họ quản lý rủi ro tốt hơn nhiều.
Nói chung, nhà giao dịch không thành công có xu hướng mất nhiều hơn nhà giao dịch thành công, vì họ chấp nhận rủi ro lớn hơn, và không tự mình rời khỏi thị trường khi họ có giao dịch thua lỗ. Nói cách khác, họ có kỹ năng quản lý rủi ro kém.
Đây không phải là điều đáng ngạc nhiên đối với bất kỳ ai nghiên cứu về tâm lý học, bởi vì thực tế đã chứng minh rằng con người chỉ kém trong việc đánh giá rủi ro một cách đúng đắn.
Chúng tôi cũng không giỏi trong việc hiểu số lượng và xác suất lớn. Điều này làm cho tất cả chúng ta có xu hướng tự nhiên bỏ qua quản lý rủi ro, đó là lý do phải mất thêm một chút nỗ lực để chú ý đến nó.
Vì có thể kiểm soát thua lỗ để chúng không vượt quá lợi nhuận của bạn, cuối cùng là cách bạn kiếm lợi nhuận từ forex, quản lý rủi ro nên là một phần không thể thiếu trong chiến lược giao dịch và thị trường của bạn.
Can đảm đương đầu với khó khăn
Có lẽ trở ngại lớn nhất khi hiểu rủi ro trong động lực thị trường là việc nghĩ về nó không vui chút nào. Nó nhất thiết bao hàm suy nghĩ về việc thua lỗ, và vì các nhà giao dịch forex có xu hướng rất lạc quan, họ muốn dành thời gian để suy nghĩ về một nửa đầy của cốc nước, nhưng điều đó không làm cho rủi ro biến mất.Khi bạn mới bắt đầu, thị trường là một ẩn số, và bản năng tự nhiên của chúng ta là sợ những điều chưa biết. Các thị trường là như nhau; khi có sự không chắc chắn về tương lai - ẩn số - nói chung, bạn sẽ thấy thị trường hoạt động kém khi nhà đầu tư và nhà giao dịch trì hoãn.
Họ không thích rủi ro. Nhận thức và do dự khi gặp rủi ro là điều mà các tổ chức giao dịch hàng tỷ đô la làm, vì vậy bạn không nên khác biệt.
Lo sợ là Hữu ích
Vấn đề là khi bạn bắt đầu giao dịch, bạn phải vượt qua sự do dự đó để bắt đầu giao dịch. Bạn phải ở trong thị trường, chấp nhận rủi ro nhất định, để có được kinh nghiệm. Vì vậy, ngay từ đầu, gần như là điều kiện tiên quyết để vô tâm với rủi ro, vì vậy bạn có thể vượt qua xu hướng tự nhiên của mình để tránh những điều chưa biết. Tuy nhiên, nếu điều này trở thành thói quen lâu dài, bạn sẽ không đánh giá đầy đủ rủi ro, và điều đó có thể dẫn đến kết quả không tốt trong giao dịch của bạn.
Vì vậy, sau khi bạn đã có kinh nghiệm và mắc một vài sai lầm, thì rõ ràng lý do tại sao khía cạnh khó chịu này của giao dịch không chỉ trở nên hữu ích, mà nếu nó được thực hiện một cách đúng đắn có thể trở nên thú vị, hấp dẫn và thậm chí là vui vẻ. Nếu bạn kết hợp phòng tránh rủi ro vào chiến lược kiếm tiền của mình, thì nó không còn là công việc chán ngán nữa. Đó chính là cách bạn trở thành nhà giao dịch thành công. Và điều gì có thể tốt hơn thế?
Hiểu Rủi ro trên các Thị trường
Mỗi khi bạn tham gia thị trường, bạn đang đưa ra quyết định. Tất nhiên, bạn muốn đưa ra quyết định đúng đắn, và có hàng loạt chỉ báo và kỹ thuật ngoài kia để giúp bạn trong nhiệm vụ đó. Vấn đề là, mỗi một quyết định trong số đó sẽ đi kèm hai sự lựa chọn: quyết định đúng, và quyết định sai.Dựa trên số liệu, chúng ta sẽ đưa ra lựa chọn đúng thường xuyên hơn lựa chọn sai; nhưng quản lý rủi ro xuất hiện là để giới hạn ảnh hưởng của những lựa chọn sai lầm đó. Vì chúng ta không biết trước quyết định đó là đúng hay không (vì nếu chúng ta biết trước, thì… chúng ta
sẽ không bao giờ mắc sai lầm), nên cần phải tính đến rủi ro mỗi khi chúng ta đưa ra quyết định trong giao dịch.
“Nếu tôi thực hiện giao dịch này, tôi sẽ đạt được điều gì?” là câu hỏi rất hay. Nó cần phải đi kèm với “tôi có thể mất gì?” Tìm sự cân bằng giữa hai sự lựa chọn là cách bạn thiên về bên có lợi cho bạn.
Cách Giảm thiểu Rủi ro
Có nhiều người, sách và website sẽ cung cấp cho bạn lời khuyên và mẹo để tránh hoặc giảm thiểu rủi ro. Nhiều nhưng không phải hầu hết có thể hữu ích, nhưng ở mức độ cơ bản, giao dịch vốn dĩ rất rủi ro, và trong khi những mẹo rất hữu ích, thì như bạn đã thấy, bạn sẽ cần nhiều hơn một vài mẹo để tránh rủi ro. Quản lý tiền của bạn, khả năng tiếp xúc và rủi ro là phần không thể thiếu trong giao dịch và cần được đưa vào chiến lược giao dịch của bạn.Lời khuyên phổ biến thường được đưa ra là “đảm bảo lợi nhuận của bạn lớn hơn thua lỗ của bạn” đơn giản bằng cách đặt mức chốt lãi theo tỷ lệ 2:1 so với mức cắt lỗ. Hoặc 3:1. Tỷ lệ này thường không hoạt động. Về lý thuyết, điều đó có vẻ rất hay, được chia sẻ nhiều, nhưng nó thực sự không xét đến hoàn cảnh, tâm lý của nhà giao dịch, quy mô giao dịch, tỷ lệ của tài khoản, và nhiều yếu tố khác. À, và nó hoàn toàn vô ích nếu bạn có lệnh dừng treo.
Nhà giao dịch là nơi nó Bắt đầu
Quản lý rủi ro bắt đầu tư thời điểm bạn mở tài khoản. Sau tất cả, bạn quyết định số tiền bạn muốn mạo hiểm trên các thị trường. Bạn sẽ đặt một số tiền trọn gói, và sau đó giao dịch cho tới khi bạn kiếm được lợi nhuận hoặc nó biến mất? hay bạn sẽ đặt số tiền nhất định mỗi tháng? Cả hai đều kèm theo những ưu và nhược điểm.
Vì vậy, khía cạnh đầu tiên của quản lý rủi ro là hiểu tình hình tài chính của chính bạn. Tất nhiên, bạn cần xem xét trường hợp tốt nhất, thường thì đó chính là điều thúc đẩy mọi người trở thành nhà giao dịch. Khi đó, trường hợp có khả năng nhất là những gì các nhà hiện thực thường tự đưa ra để xem xét. Trường hợp xấu nhất mà hầu hết mọi người thường chỉ nghĩ đến trong thời gian ngắn.
Một trong những cảnh báo là bạn chỉ nên mạo hiểm số tiền mà bạn có khả năng. Vấn đề là, chúng ta không nghĩ về những gì xảy ra sau đó. Nếu bạn vượt qua khó khăn trong việc tạo tài khoản, và học cách giao dịch… nhưng không may qua một vài kết hợp không may mắn, thiếu kinh nghiệm, và các yếu tố khác, tài khoản giao dịch của bạn giảm về không, bạn thực sự sẽ từ bỏ? Hay bạn sẽ muốn nạp tiền lại, học hỏi từ trải nghiệm của mình, và cố gắng bù lại khoản lỗ của mình? Vậy thì, khi bạn xem xét số tiền bạn có đủ khả năng để mạo hiểm trên thị trường, bạn có xem xét đến tâm lý của mình không?
Đảm bảo lợi nhuận của bạn lớn hơn thua lỗ của bạn.
Suy nghĩ của bạn
Quản lý rủi ro không chỉ liên quan đến tính toán tiền, mà còn hiểu được phản ứng của chính bạn với tình huống được đưa ra. Có hiện tượng phổ biến mà ở đó mọi người sẽ bắt đầu với tài khoản giao dịch Demo và làm tốt với nó. Sau một thời gian, họ sẽ chuyển sang tài khoản Live, và đột nhiên lợi thế giao dịch của họ biến mất, và họ thấy lợi nhuận của họ giảm xuống. Điều gì đã xảy ra? Thường thì họ sẽ đổ lỗi cho nhà môi giới, cho rằng có sự lừa gạt. Nhưng cũng có nhóm tương tự kiếm tiền khi giao dịch lô mini hoặc siêu nhỏ, nhưng ngay khi họ phá vỡ ngưỡng nhất định trong quy mô giao dịch của mình, lợi nhuận của họ sẽ giảm xuống.
Cùng chiến lược, cùng tài khoản. Điều gì đã xảy ra? Họ đã giao dịch với nhiều tiền và nhận thức rõ hơn về rủi ro. Điều này dẫn đến việc họ lo lắng hơn, điều này đã thay đổi mô hình đưa ra quyết định của họ. Vì vậy, họ đã do dự nhiều hơn, đã không cắt lỗ nhiều như vậy, hy vọng thị trường sẽ bật trở lại, v.v. Kết quả, bằng cách sợ rủi ro hơn là chiến lược, cuối cùng họ đã mất nhiều tiền hơn.
Quản lý rủi ro cần bắt đầu với việc quản lý phản ứng của chính bạn đối với rủi ro và phát triển chiến lược để giúp bạn tập trung vào việc đưa ra quyết định chiến lược dựa trên đánh giá hợp lý càng nhiều yếu tố càng tốt.
Đó là vấn đề Cơ hội, vì vậy Hãy vui vẻ lên
Một trong những công cụ tốt nhất để hiểu sâu hơn trong việc cải thiện quản lý rủi ro của bạn là hiểu rõ lý thuyết trò chơi. Điều này ban đầu có thể không rõ ràng, nhưng chúng ta phải hiểu có hai phần của giao dịch: thông tin và may mắn. Khi chúng ta đưa ra quyết định giao dịch, chúng ta muốn được thông báo nhiều nhất có thể để đảm bảo giao dịch sẽ diễn ra. Điều này bao gồm phân tích kỹ thuật, theo dõi thị trường, tin tức, hiểu nền kinh tế, có kỹ năng và kinh nghiệm. Đó là những gì giúp bạn có được giao dịch chiến thắng.Mặt khác, có những yếu tố có trong thị trường mà chúng ta không thể kiểm soát. Một ngân hàng lớn đột nhiên cần rút tiền. Một cuộc chiến nổ ra. Hay đơn giản là chúng ta mắc sai lầm và quên điều gì đó hoặc hiểu sai ngụ ý của dữ liệu nhất định. Điều này không may mắn,
nói chung, nhưng đó lại là sự may mắn.
Giải pháp nằm trong Lý thuyết Trò chơi
Lý thuyết trò chơi cho phép chúng ta hiểu xác suất, tính ngẫu nhiên, phương sai và nhận dạng mô hình không cho phép chúng ta lập kế hoạch cho may mắn (dựa vào may mắn là định nghĩa của cờ bạc), nhưng để giảm thiểu những ảnh hưởng mà may mắn sẽ có khi phân tích của chúng ta không hoạt động. Giống như cách Người dơi là Người dơi không phải vì anh ta có siêu năng lực ngoài hành tinh, mà vì anh ta có kế hoạch cho mọi thứ. Anh ta thậm chí còn có một kế hoạch khi anh ta không có kế hoạch - và đó là quản lý rủi ro.
Là nhà giao dịch, mục tiêu của bạn không phải là thực hiện một giao dịch, và sau đó rút lui. Đó là những gì mọi người chơi xổ số đang cố gắng làm. Bạn muốn tích lũy hàng chục nghìn giao dịch trong sự nghiệp của mình với tư cách là một nhà giao dịch, và việc lặp lại liên tục này theo thời gian cho phép bạn tận dụng lý thuyết trò chơi để cải thiện lợi nhuận của mình.
Giao dịch liên quan đến Kiến thức, Quản lý Rủi ro liên quan đến May mắn
Chúng ta hãy xem xét câu hỏi tâm lý này: nếu bạn được cung cấp cơ hội để đưa ra 100 USD và với việc lật một đồng xu, bạn có thể mất số tiền đó hoặc kiếm được 200 USD. Bạn sẽ làm điều đó chứ? Rõ ràng đó là một câu hỏi mẹo, nhưng có lẽ bạn không hiểu tại sao việc xem xét cơ hội lật đồng xu có lợi cho bạn không phải là câu trả lời đúng.Hãy xem, trong trường hợp ban đầu, bạn có tiền của mình và bạn có thể giữ nó. Không có rủi ro. Nếu bạn tham gia vào trò chơi, thì bạn có cơ hội kiếm được 100 USD, nhưng cũng có nguy cơ mất 100 USD. Vì một lần lật đồng xu sẽ xảy ra khả năng 50/50, nên bạn có thể đánh giá rằng bạn có cơ hội chiến thắng và thua lỗ như nhau. Theo thống kê, thậm chí đó là một rủi ro.
Mặc dù vậy, điều này là một rủi ro. Vì vậy, nếu bạn tham gia trò chơi, bạn đang mạo hiểm; nhưng nếu bạn không tham gia, thì bạn sẽ không mạo hiểm. Do đó, mặc dù trò chơi hoàn toàn công bằng và bạn có nhiều cơ hội chiến thắng như cơ hội thua, nhưng đó không phải là lợi ích của bạn để tham gia.
Giao dịch nhiều hơn là tốt hơn
Tuy nhiên, câu hỏi quan trọng là bạn sẽ có thể giao dịch bao nhiêu lần. Bởi vì nếu là một lần, thì bạn có thể thắng hoặc bạn có thể thua. Nhưng nếu là hai lần, thì bạn có một cơ hội chiến thắng hai lần, một cơ hội thua hai lần và hai cơ hội hòa vốn. Chẳng hạn, không hề phổ biến để có được hai mặt ngửa liên tiếp, nhưng bạn càng thực hành nhiều, cơ hội sẽ càng có xu hướng về xác suất thống kê của họ. Nếu bạn lật đồng xu 100 lần, rất khó có khả năng tất cả 100 lần sẽ là mặt ngửa. Nếu bạn làm điều đó 1.000 lần, nó sẽ không thể đạt chính xác 500 lần mặt ngửa, nhưng nó sẽ gần với trung bình hơn. Nguyên tác tương tự áp dụng khi giao dịch.
Thiết lập Đường gốc
Có một câu thần chú in sâu vào mỗi nhà giao dịch bởi nhà môi giới của họ là kết quả trong quá khứ không dự đoán kết quả trong tương lai, và đó là sự thật. Giống như việc lật đồng xu không cho bạn biết đồng xu sẽ rơi vào mặt nào ở lần tiếp theo. Nhưng, nếu bạn có thể lật một đồng xu đủ số lần, bạn có thể có một dự đoán hợp lý rằng khoảng một nửa số lần nó sẽ xuất hiện mặt ngửa. Đây là nguyên tắc trong công việc với các chiến lược của bạn.
Nếu chúng tôi lấy số liệu thống kê được đề cập trước đó rằng khoảng hai phần ba giao dịch sẽ hoạt động, thì bạn cần có chiến lược quản lý rủi ro cho một phần ba còn lại. Nếu bạn giao dịch 1.000 lần, thì ít nhất khoảng 333 lần trong số đó không hoạt động. Có nhiều giao dịch bất lợi có khả năng xóa sạch số dư tài khoản của bạn nếu bạn không xử lý chúng một cách chính xác.
Công cụ
Có khá nhiều công cụ mà bạn có thể sử dụng được tích hợp trong nền tảng giao dịch của bạn, như cắt lỗ, yêu cầu ký quỹ, chuyên gia cố vấn, v.v mà bạn có thể sử dụng để buộc mình thoát khỏi giao dịch thua lỗ và trong khi chúng chắc chắn hữu ích, để tối đa hóa hiệu quả của chúng, bạn cần hiểu cách thức và lý do để giới hạn khả năng tiếp xúc để đặt mức phù hợp.
Hãy điều chỉnh việc ném đồng xu như ví dụ trước đó và kiếm lợi nhuận. Bạn có 100 USD, và nếu đồng xu rơi vào mặt ngửa, bạn mất tiền; nhưng nếu đồng xu rơi vào mặt sấp, bạn được gấp ba. Điều này chắc chắn có giá trị rủi ro, vì bạn có cơ hội kiếm được lợi nhuận là 200 USD. Nếu bạn chơi vài lần, bạn có cơ hội giành số tiền đáng kể.
Không phải vấn đề là Bạn thắng Bao nhiêu
Tuy nhiên, có một vấn đề nhỏ. Hãy xem, nếu bạn chỉ có 100 USD, và lần đầu tiên bạn chơi trò chơi, bạn thua… bạn không có cách nào đểkiếm lại tiền. Tốt hơn hết là bạn nên mạo hiểm với số tiền nhỏ hơn, giả sử là 10 USD, và giảm khả năng sẽ có một chuỗi những mặt ngửa
chỉ bởi sự xui xẻo thuần túy, điều đó sẽ làm cạn kiệt tài khoản của bạn.
Khi nói đến forex, có bằng chứng thống kê để cho chúng tôi thấy bạn nên mạo hiểm bao nhiêu trong mỗi giao dịch của mình, nhờ theo dõi hàng triệu tài khoản trong thời gian dài. Các nghiên cứu liên tục chỉ ra rằng việc đưa ra vị thế có rủi ro từ 2% đến 3% số tiền khả dụng của bạn sẽ tối đa hóa lợi nhuận trên tài khoản của bạn. Ít hơn 2%, và bạn đang bỏ lỡ lợi nhuận tiềm năng, trên 3% và khả năng chuỗi giao dịch không may là đủ để ảnh hưởng nghiêm trọng đến tài khoản của bạn. Nếu bạn gặp rủi ro 3% tài khoản, điều đó có nghĩa là bạn có thể nhận
được tới 33 giao dịch liên tiếp trước khi cạn kiệt tiền. Có khả năng điều đó xảy ra?
Đừng quên rằng nó mang tính cá nhân
Giờ đây, tất nhiên đây là trung bình theo thống kê, và giao dịch của bạn có thể khác nhau. Đó là lý do điều quan trọng là phải hiểu lý do đằng sau việc tại sao số tiền nhất định được đề xuất, vì vậy bạn có thể áp dụng chúng vào giao dịch trong thế giới thực. Ví dụ, nếu bạn là một nhà giao dịch rất thận trọng, bạn có thể được hưởng lợi từ việc có quy mô giao dịch lớn hơn; nếu bạn muốn nhảy vào mọi cơ hội mà thị trường đưa ra, thì có lẽ bạn muốn giữ các giao dịch của mình ở phía nhỏ hơn để giảm thiểu rủi ro.
Đây là một trong những điều làm nản lòng những người tìm hiểu về việc phòng tránh rủi ro phải đối mặt trong tài liệu về chủ đề này. Các tác giả sẽ kiên quyết, ví dụ, về sự cần thiết của việc thiết lập mức cắt lỗ để giảm thiểu giao dịch đi sai hướng, nhưng bao nhiêu? Chà, điều đó phụ thuộc vào phong cách giao dịch của bạn, vì vậy tốt hơn hết bạn nên tìm hiểu nguyên tắc cắt lỗ, để bạn có thể áp dụng chúng vào trường hợp của mình, thay vì tự động áp dụng một số cố định.
Rủi ro và Lợi nhuận
Điểm mấu chốt là thực tế mà nói, tất cả khoản đầu tư là về việc cân bằng lợi nhuận so với rủi ro tiềm ẩn. Nếu không có rủi ro để giao dịch, thì mọi người sẽ làm điều đó và thị trường sẽ không tồn tại. Trên thực tế, toàn bộ mục đích của thị trường forex là bù đắp rủi ro. Các doanh nghiệp (chủ yếu) cần tiếp cận thị trường tiền tệ để đầu tư nước ngoài, xuất khẩu, v.v. Tiền tệ không phải là mối quan tâm hàng đầu của họ, và để không phải đối phó với rủi ro tỷ giá hối đoái, họ sẽ trả phí bảo hiểm cho thị trường. Công việc của bạn khi là nhà giao dịch forex, theo nghĩa thực tế, là tìm ra cách giao dịch tiền với ít rủi ro hơn so với những người tham gia khác trên thị trường, do đó bạn có thể kiếm tiền từ phí bảo hiểm.
Do đó, có một mối liên hệ trực tiếp giữa mức độ rủi ro và lợi nhuận của bạn. Nói chung, rủi ro càng lớn, lợi nhuận càng lớn; vì vậy, để tối đa hóa sự tăng trưởng của tài khoản giao dịch của mình, bạn cần tìm ra cách quản lý mức rủi ro có thể chấp nhận được.
Cơ chế Phòng tránh Rủi ro
Một trong các cách là quản lý số tiền bạn nạp vào tài khoản; nếu bạn đặt một khoản tiền trọn gói khi bắt đầu giao dịch, thì có khả năng bạn sẽ gặp xui xẻo và mất tài khoản, nhưng nếu bạn dành ra một khoản tiền nhỏ hơn mỗi tháng để lên kế hoạch tăng chậm tài khoản của mình, thì cơ hội mất toàn bộ tài khoản của bạn nhỏ hơn. Bạn có thể không kiếm được nhiều tiền khi bắt đầu, nhưng bạn sẽ tích lũy được nhiều hơn theo thời gian.
Cách khác là tần suất giao dịch. Như đã thảo luận trước đây, giao dịch số tiền nhỏ hơn thường xuyên hơn mang số liệu thống kê có lợi cho bạn. Bạn ít có khả năng nhận được chuỗi 40 giao dịch xui xẻo hơn 4, vì vậy tài khoản của bạn sẽ tồn tại lâu hơn và bạn tăng cơ hội sinh lời dài hạn.
Rủi ro Thấp không phải lúc nào cũng là Ý tưởng Tốt nhất
Ví dụ, giả sử với mục đích bạn đưa ra một chiến lược hoạt động 80% thời gian. Đó là trên mức trung bình và nghe có vẻ hay. Mặc dù vậy, nó cho bạn một tín hiệu để giao dịch mỗi ngày một lần chẳng hạn. Điều đó có nghĩa là, tám ngày trong mười ngày, bạn sẽ kiếm tiền.
Nhưng có một chiến lược khác chỉ hoạt động 60% thời gian. Nghe có vẻ không hay lắm, mặc dù nó cung cấp cho bạn 100 tín hiệu mỗi ngày. Điều đó có nghĩa là trong bất kỳ ngày nào, bạn có thể mất 40 giao dịch, nhưng kiếm được trên 60 giao dịch.
Chiến lược nào trong số đó là tốt hơn? Nếu bạn không có bất kỳ biện pháp quản lý rủi ro nào, có lẽ bạn sẽ muốn thực hiện công việc đầu tư và chọn ngay 80% thời gian, nhưng một nhà giao dịch khác có quản lý rủi ro tốt sẽ có thể kiếm được nhiều tiền hơn bằng cách giao dịch thường xuyên hơn nhưng hạn chế khả năng rủi ro của mình. Bằng cách có nhiều cơ hội giao dịch hơn, anh ta vẫn có thể kiếm được cùng số tiền bằng cách giao dịch số tiền nhỏ hơn và thực sự có rủi ro thấp hơn so với sử dụng chiến lược giao dịch “tốt hơn”.
Cảm nhận về nó
Quản lý giao dịch của bạn là một quy trình có phương pháp, và bạn cần giữ hành trình giao dịch để liên tục đánh giá giao dịch của mình, bạn cần thực hiện cách tiếp cận tương tự để đánh giá rủi ro của bạn. Cũng như bạn sẽ tính toán sự tăng điểm tiềm năng của một giao dịch, bạn cần tính toán sự giảm điểm tiềm ẩn và đưa nó vào mô hình giao dịch của bạn. Vì vậy, nó thực sự không phải là thứ bạn có thể bỏ qua khi chỉ có cảm giác với nó.
Nó có thể là một thách thức để vượt qua thiên hướng tâm lý khiến mọi người không nghĩ đủ nhiều về những mất mát tiềm ẩn của họ. Thay vào đó, có thể hữu ích khi xem xét giảm thiểu rủi ro như là một phần của chiến lược lợi nhuận của bạn, và không chỉ là suy nghĩ sau khi bạn nghĩ về phần thú vị của việc kiếm tiền.
Cách tiếp cận Toàn diện
Cách thức hoạt động này là khi bạn thiết lập một giao dịch, bạn coi khoản đầu tư bạn đang thực hiện là một chi phí. Đừng nghĩ về một giao dịch dưới dạng số tiền bạn có thể kiếm được; trước khi bạn tham gia giao dịch, bạn đã tính toán mức độ rủi ro có thể chấp nhận được, và xem đó là đường gốc cho giao dịch của mình.
Ví dụ, nếu bạn có tài khoản với 10.000 USD và bạn có thể gặp rủi ro lên tới 3% trong giao dịch. Điều đó có nghĩa là khi bạn tham gia thị trường, bạn sẽ đặt mức cắt lỗ sao cho nó sẽ đóng sau khi bạn mất 300 USD. Bạn đặt mức cắt lỗ của mình, và bạn không mở rộng nó.
Sau khi bạn thực hiện giao dịch, bạn coi số tiền đó là “đã biến mất”. Nó không còn trong tài khoản của bạn nữa; nó nằm trong thị trường. Mục tiêu của bạn là tối đa hóa lợi tức đầu tư mà bạn vừa thực hiện trị giá 300 USD. Nếu điều đó có nghĩa là bạn sẽ kiếm được 500 USD, thật tốt, nhưng điều đó cũng có nghĩa là nếu bạn “kiếm” 200 USD, thì tốt hơn rất nhiều so với “kiếm” 100 USD. Đây vẫn là một phần của lợi tức đầu tư của bạn.
Hãy nhớ rằng, mục tiêu của bạn không phải là giao dịch đơn lẻ; đó là một phần của chiến lược có tỷ lệ thành công nhất định. Nếu chiến lược của bạn có mục tiêu kiếm được 300 USD cho mỗi giao dịch, và mất tối đa 300 USD cho mỗi giao dịch, thì cuối cùng, mỗi đô la bạn tự ngăn mình thua sẽ được thêm vào lợi nhuận cuối cùng của bạn. Theo khái niệm này, quản lý rủi ro là về việc tìm ra cách tối đa hóa lợi nhuận của bạn chứ không phải về thua lỗ.
Đó là toán học
Chúng ta hiểu rằng thị trường forex tồn tại để bù đắp rủi ro, và các nhà giao dịch forex có lợi nhuận bằng cách sử dụng các kỹ năng của họ trên thị trường để giảm thiểu rủi ro, sau đó kết quả giao dịch của bạn bị chi phối bởi toán học. Đặc biệt là tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro. Trên thực tế, đây là định nghĩa về lợi nhuận trong bối cảnh forex.
Có hai cách để làm điều này; tăng tử số của bạn bằng cách cải thiện kỹ năng dự đoán thị trường hoặc giảm mẫu số bằng cách quản lý mức độ tiếp xúc của bạn với những điều xui xẻo trên thị trường. Sử dụng phương trình này, chúng ta có thể thấy tầm quan trọng của việc giảm thiểu rủi ro, bởi vì, ví dụ, bạn có thể tăng gấp đôi lợi nhuận của mình bằng cách cắt giảm một nửa.
Cách thức Hoạt động?
Giảm mức độ tiếp xúc có thể có tác động quá mức đến khả năng sinh lời của bạn, vì sự chênh lệch giữa số lượng giao dịch thành công và giao dịch không thành công thường là một phần tương đối nhỏ trong tổng số giao dịch. Điều này đặc biệt đúng với những người không quản lý mức cắt lỗ của họ, và thường chịu khoản lỗ lớn hơn cho các giao dịch của họ so với lợi nhuận.
Ví dụ, giả sử mức chốt lãi và cắt lỗ là tương đương nhau. Nếu bạn có tỷ lệ thành công 60%, và thực hiện 10 giao dịch, thì theo thống kê, bạn sẽ có bốn giao dịch bị mất và sáu giao dịch kết thúc bằng tiền. Bốn giao dịch thua sẽ hủy bỏ bốn giao dịch thắng, khiến bạn có lợi nhuận của hai giao dịch. Nếu bạn đã giảm một nửa số lần giao dịch thua lỗ của mình, thì bạn đang thực hiện gấp rưỡi so với bốn giao dịch thua lỗ. Khi đó xuất hiện thêm hai giao dịch có giá trị lợi nhuận.
Bạn có thể cắt giảm mức độ tiếp xúc của mình bằng cách kiểm tra kỹ hơn mức cắt lỗ của bạn.
Bạn có thể cắt giảm mức độ tiếp xúc của mình bằng cách thực hiện các giao dịch nhỏ hơn nhưng giao dịch thường xuyên hơn. Khi bạn đã thử nghiệm ngược nhiều nhất có thể và tích lũy đủ dữ liệu, bạn có thể xem lại tỷ lệ khả năng sinh lời của mình với các cài đặt khác nhau để điều chỉnh tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro của bạn.
Cuối cùng, giống như hầu hết lĩnh vực tài chính, forex là về toán học. Bạn càng có thể tính toán trong giao dịch của mình và chứng minh sự mong đợi của bạn dựa trên các phương trình dựa trên dữ liệu, giao dịch của bạn sẽ có nhiều khả năng hoạt động hơn, và bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn. Một số nhà giao dịch có thể thoát khỏi việc đi theo linh cảm, nhưng họ rất hiếm, và rất có thể có tài thực hiện nhiều tính toán này trong đầu mà không thực sự nhận thức được điều đó.
Nghiên cứu Yếu tố May mắn
Hầu hết các nhà giao dịch sẽ kiên quyết rằng những gì họ làm là không có mạo hiểm, và họ sẽ hoàn toàn chính xác. Giao dịch là nghiên cứu thị trường, sử dụng kỹ năng và kiến thức để thúc đẩy lợi nhuận, nhưng cũng như tất cả những điều dựa trên việc xác định các mô hình giúp dự đoán tương lai, nhưng sự không chắc chắn là không thể tránh khỏi. Sự không chắc chắn đó dẫn đến yếu tố may mắn.
Thật thú vị, một lượng lớn nghiên cứu đã được thực hiện để nghiên cứu may mắn, cơ hội và xác suất trong giao dịch, làm sáng tỏ cách đánh giá rủi ro và đưa ra chiến lược giao dịch làm giảm rủi ro của nhà giao dịch đối với rủi ro tiềm ẩn.
Kết luận
Quản lý rủi ro là một phần nội tại của giao dịch đến mức không thể tránh khỏi khả năng sinh lời giao dịch của bạn. Hầu hết các nhà giao dịch thành công kiếm tiền nhiều hơn bằng cách quản lý mức độ tiếp xúc với thị trường hơn là bằng một chiến lược tuyệt vời nào đó khiến họ khác biệt với những người khác. Trên thực tế, giao dịch nhất quán chiếm nhiều biến số nhất có thể sẽ có lợi hơn nhiều trong thời gian dài.Kiểm soát mức độ tiếp xúc của bạn được tính toán, nhưng không phải là công thức. Vì giao dịch mang tính cá nhân mạnh mẽ, cách bạn quản lý rủi ro sẽ phụ thuộc vào chiến lược, tâm lý và hoàn cảnh cụ thể của bạn. Một số nhà giao dịch sẵn sàng với các loại rủi ro khác nhau, một số có thế mạnh cho phép họ xử lý các tình huống nhất định tốt hơn các tình huống khác. Không có công thức kỳ diệu nào luôn được áp dụng và sẽ đảm bảo giao dịch của bạn sẽ thành công.
Giao dịch là liên tục cải thiện và hoàn thiện quy trình của bạn, và điều đó nên bao gồm đánh giá rủi ro và mức độ tiếp xúc của bạn. Sẽ hữu ích hơn khi tập trung vào việc tìm hiểu các nguyên tắc cơ bản của rủi ro, việc tâm lý của bạn đóng góp vào chúng như thế nào, và cách tính xác suất, hơn là dựa vào các mẹo đơn giản và nhanh chóng. Mặc dù chúng có thể hữu ích, đặc biệt là khi bạn phát triển các chiến lược của mình, nhưng về lâu dài, bạn cần một chiến lược giảm thiểu rủi ro phù hợp với giao dịch của bạn.
Rủi ro liên quan đến giao dịch dài hạn sau khi bạn đi làm về rất khác so với ai đó giao dịch phiên LONDON - NEW YORK. Cả hai có thể có những ý tưởng tuyệt vời có thể truyền cảm hứng cho người khác, nhưng về cơ bản chúng là những trường hợp khác nhau cần các chiến lược giảm thiểu rủi ro khác nhau.
Phải mất thời gian để học cách giao dịch forex và làm tốt điều đó, vì vậy tự nhiên bạn sẽ muốn làm điều đó trong một thời gian. Điều này có nghĩa là bạn sẽ thực hiện nhiều giao dịch và chiến lược của bạn phải phản ánh điều đó. Đó không phải là về việc tạo ra một số điểm lớn; khả năng sinh lời được thu thập thông qua giao dịch nhất quán một lượng nhỏ tài khoản của bạn giúp giảm thiểu rủi ro mà bạn gặp phải. Phát triển các chiến lược quản lý rủi ro phù hợp với bạn nhất cũng sẽ mất thời gian, nhưng đó là cách bạn tối đa hóa lợi nhuận của mình.
Tags:
Kiến thức FOREX
